Les stablecoins sont des cryptomonnaies qui cherchent à atténuer la volatilité du marché. Ils ont gagné en popularité ces dernières années en raison de leur stabilité relative. Cela les rend plus attrayants pour les investisseurs qui cherchent à minimiser leur exposition aux risques.
Dans cet article, nous allons examiner les cinq principaux stablecoins : Tether, Frax, USD Coin, Dai et BUSD.
Tether : le leader controversé des stablecoins
Tether a été créé en 2014 et est devenu le stablecoin le plus utilisé dans le monde. Il a été conçu pour être adossé à des dollars américains à un ratio de 1:1. Chaque unité de Tether émise est donc censée être soutenue par une réserve équivalente de dollars américains.
Tether est particulièrement populaire en Asie, où il est souvent utilisé pour contourner les restrictions réglementaires sur les transferts de devises étrangères. Tether est également utilisé comme une alternative stable aux cryptoactifs volatils tels que Bitcoin et Ethereum. C’est donc une option attrayante pour les investisseurs cherchant à minimiser leur exposition aux risques de marché.
Cependant, Tether a également été critiqué pour son manque de transparence en matière de réserves. Certains experts estiment que Tether pourrait ne pas être complètement adossé à des réserves en dollars américains. La monnaie pourrait donc être vulnérable à une crise de liquidité en cas de crise du marché.
Malgré cela, Tether continue d’être largement utilisé et est devenu un élément clé de l’écosystème des cryptomonnaies. Il offre une stabilité accrue par rapport aux cryptomonnaies traditionnelles.
Frax : un nouveau venu dans le monde des stablecoins
Frax est un stablecoin émergent qui a été lancé en 2020. Contrairement à Tether, Frax utilise une approche hybride pour maintenir sa stabilité. La monnaie est soutenue à la fois par des réserves de dollars américains et par une crypto-monnaie native appelée Frax Share.
Frax utilise un mécanisme de gouvernance décentralisé qui permet aux détenteurs de Frax Share de voter sur les décisions importantes concernant la plateforme. Cela permet aux utilisateurs de Frax de jouer un rôle actif dans la direction future de la plateforme.
L’approche hybride de Frax offre des avantages par rapport aux approches plus traditionnelles des stablecoins. Elle permet une plus grande flexibilité en cas de crise de liquidité. En cas de crise, les réserves de dollars américains peuvent être utilisées pour soutenir la monnaie. Les détenteurs de Frax Share peuvent également aider à stabiliser la monnaie en augmentant la demande.
Frax est encore relativement nouveau sur le marché des stablecoins. Néanmoins, il a déjà suscité beaucoup d’intérêt en raison de son approche innovante et de son modèle de gouvernance décentralisé.
USD Coin : un stablecoin soutenu par la plus grande entreprise de crypto-monnaies
USD Coin (USDC) est un stablecoin lancé en 2018 par Circle, une entreprise de technologie financière. Tout comme Tether, USD Coin est adossé à des dollars américains à un ratio de 1:1. Cependant, contrairement à Tether, USD Coin est régulièrement soumis à des audits externes pour vérifier que chaque jeton est soutenu par des réserves équivalentes en dollars américains.
En plus de sa transparence en matière de réserves, USD Coin est également conçu pour être largement utilisé dans les applications financières décentralisées (DeFi). Cela est possible grâce à l’intégration de la blockchain Ethereum. Elle permet aux développeurs d’utiliser USD Coin dans des contrats intelligents pour une grande variété de cas d’utilisation.
USD Coin est également soutenu par un certain nombre de grandes entreprises, notamment Coinbase, le plus grand échange de crypto-monnaies aux États-Unis, et Circle, l’entreprise à l’origine de la création de USD Coin. Cela a permis à USD Coin de gagner rapidement en popularité dans l’écosystème des cryptomonnaies. En particulier dans le domaine des applications financières décentralisées.
Dai : un stablecoin décentralisé basé sur Ethereum
Le stablecoin Dai développé par MakerDAO, une organisation autonome décentralisée (DAO) sur la blockchain Ethereum. Dai est soutenu par un système complexe de contrats intelligents qui régulent l’offre et la demande de Dai sur le marché. Le système MakerDAO utilise une crypto-monnaie native appelée MKR pour maintenir la stabilité de Dai.
L’un des avantages de Dai est qu’il est entièrement décentralisé, ce qui signifie que la monnaie est créée et gérée par la communauté plutôt que par une entreprise centralisée. Cela permet à Dai d’être plus résilient aux pannes et aux risques de sécurité que les stablecoins soutenus par une entreprise.
Dai est également conçu pour être utilisé dans les applications financières décentralisées (DeFi). En raison de son statut de stablecoin décentralisé, il est devenu l’une des monnaies les plus populaires dans l’écosystème des applications financières décentralisées.
En conclusion, Dai est un exemple de la façon dont les stablecoins peuvent être créés et gérés de manière entièrement décentralisée. Cela offre des avantages en matière de résilience et de sécurité. Il permet également aux utilisateurs de jouer un rôle actif dans la direction future de la plateforme.
BUSD : le stablecoin de Binance pour une utilisation dans les échanges et la DeFi
Binance USD (BUSD) est un stablecoin lancé en 2019 par Binance, l’une des plus grandes bourses de crypto-monnaies au monde. Tout comme Tether et USD Coin, BUSD est soutenu par des dollars américains à un ratio de 1:1.
BUSD est régulièrement soumis à des audits externes pour garantir que chaque jeton est soutenu par des réserves équivalentes en dollars américains. Cela assure la transparence et la sécurité pour les utilisateurs.
BUSD est également conçu pour être largement utilisé dans les échanges de crypto-monnaies sur Binance et dans les applications financières décentralisées (DeFi). Binance a récemment lancé sa propre plateforme de DeFi, Binance Smart Chain. Elle offre des frais de transaction moins élevés et une meilleure vitesse de traitement que la blockchain Ethereum.
L’un des avantages de BUSD est qu’il est adossé à des dollars américains gérés par une entreprise réglementée. Cela peut offrir un niveau supplémentaire de sécurité pour les utilisateurs. L’entreprise est tenue de respecter certaines normes de sécurité et de conformité.
En conclusion, BUSD est un exemple de la façon dont les grandes bourses de crypto-monnaies peuvent utiliser des stablecoins pour offrir des avantages en termes de transparence et de sécurité pour les utilisateurs de crypto-monnaies. BUSD offre également une flexibilité supplémentaire pour être utilisé dans les applications financières décentralisées et sur les échanges de crypto-monnaies.
Conclusion
Les stablecoins offrent une alternative populaire aux cryptomonnaies volatiles. Tether reste le stablecoin le plus populaire et le plus utilisé, mais il existe de nombreux autres choix pour les investisseurs, y compris des options décentralisées telles que Dai et Frax.
La réglementation est un élément important à considérer lors du choix d’un stablecoin. Les stablecoins soutenus par des dollars américains détenus dans des comptes bancaires vérifiés et émis par des sociétés réglementées comme Circle et Paxos offrent une assurance supplémentaire aux investisseurs.
En fin de compte, le choix d’un stablecoin dépend des préférences personnelles de chaque investisseur. Les stablecoins peuvent être utilisés pour minimiser les risques de marché tout en offrant la fluidité de l’échange de cryptomonnaies, ce qui en fait un choix attrayant pour les investisseurs cherchant à maximiser leurs rendements tout en minimisant leur exposition aux risques.
Cet article n’est pas un conseil d’investissement. Faites vos propres recherches avant d’investir sur le marché des crypto monnaies.